Валютные курсы

Курс валют (Rate) – это цена денежной единицы одного государства, выраженная в денежных единицах другого государства или в международных денежных единицах. Проще говоря, это соотношение, в котором можно поменять на бирже одну валюту на другую. Две основные валюты на Форексе – это Доллар и Евро (EURUSD). Пусть курс EURUSD равен 1.234, значит, по текущему курсу за 1234 USD можно приобрести 1000 EURO. А за 1000 Евро – 1234 Американских доллара. Здесь, правда, допущена небольшая погрешность, связанная с существованием спреда.

Валютные курсы пребывают в постоянном движении. Это происходит из-за ряда политических и прочих не менее весомых причин. Ориентироваться на наиболее важные из этих факторов – это первостепенная цель каждого, кто строит бизнес на Форекс.

Что такое своп (swap)

Swap (своп) – это совокупность двух противоположных валютных операций одинакового объёма с разницей в дате валютирования. Применительно к swap дата проведения ранней операции называется датой валютирования, а дата проведения дальней противоположной позиции – датой окончания свопа (англ. maturity). Больше всего операций «валютный своп» реализуется на время до года.

В случае если ближняя по дате конверсионная сделка – покупка валюты, а удаленная является продажей валюты, то подобный своп называют «buy and sell swap» (купил - продал). Если же вначале реализуется позиция на продажу валюты, а противоположная ей операция – покупка, то такой своп называется «sell and buy swap» (продал - купил).

Часто сделка своп совершается с одним банком. Этот своп называют «чистым свопом». Однако свопом можно называть и совокупность двух противоположных конверсионных позиций на одинаковую сумму, проводимых с разными частными банками – это так называемый сконструированный своп. По срокам свопы подразделяют на три разных вида:

• Форвардные свопы, после спота. Для таких свопов характерны сочетания двух сделок аутрайт, когда ближайшая по сроку сделка проводится по механизму форвард, а противоположная ей операция проводится на условиях позднего форварда.
  
• Короткие однодневные свопы, до спота. Тут обе даты сделок в составе свопа, приходятся на даты со спота. Допустим, одна операция идет механизмом spot-tom, а другая через два рабочих дня после проведения операции.
  
• Обычные свопы, со спота. Здесь ближняя дата валютирования – spot, более дальняя по механизму форвард.
  

Форекс – откуда берётся прибыль

Главный механизм заработка на международном валютном рынке заключается в том, что курсы валют пребывают в непрерывном изменении. Если предугадать, исходя из некоторых фактов, вектор движения валютной котировки, очевидно, можно провернуть основополагающий алгоритм всякого коммерческого предприятия – «купить подешевле, перепродать подороже», только в данном случае инструментом служат деньги.

Прибыль из падения.

Допустим, ваш баланс равен 1000 EUR. По механизму кредитного плеча, компания ссужает вас на беспроцентных началах ещё 99,000 Евро, в итоге у вас в распоряжении 100,000 EUR (сумма, в 100 раз превышающая настоящий вклад – так называемое плечо 100:1). Операция с кредитным плечом называется маржинальной операцией.

Далее, допустим, текущий курс для пары евро к доллару равняется 1.3120. Вы продаёте EUR за американские доллары по этому курсу и получаете 131,200 долларов. В течение какого-то времени, котировка евро к доллару снижается до уровня 1.3020, и вы выкупаете проданные 100.000 EUR назад по цене 130,200 долларов. Ссуда, предоставленная посредником (в размере 99,000 EUR) возвращается. А вашу прибыль составила разница между проданным и купленным, что равняется 1000 долларов США. В результате, вы заработали на падении котировки 1000 долларов и сохранили свои 1000 Евро. Второй пример.

Заработок на повышении курса.

Вы проанализировали ситуацию на мировом валютном рынке и заключили, что курс пары EURUSD станет увеличиваться. Предположим, на вашем балансе 1000 USD и текущий курс евродоллар равняется 1.3020. С использованием кредитного плеча, предоставляемого компанией-посредником, вы покупаете 76,800 EUR (кредитное плечо, в 100 раз превышающее реальный баланс).

Через сутки курс стал равен 1.3120. По настоящему курсу вы продаёте купленные ранее 76,800 Евро и покупаете 76,800 * 1.3120 = 100761 USD. Дилинговый центр забирает предоставленный кредит в количестве 99,000 долларов США, в конечном счёте, ваш остаток равен 1761. Вы заработали 761 американский доллар плюс к стартовому вкладу.